Банк России создаст общую базу «плохих» заемщиков

Главным поставщиком данных в этот реестр будет Банк России. В первую очередь туда будут включены клиенты, которым отказали в обслуживании в одном из банковских учреждений из-за попытки осуществления ими каких-то сомнительных финансовых операций. Перечень таких лиц Банк России систематически передает во все банковские учреждения с 2017 года, но, благодаря новой базе рисковых клиентов, они получат возможность проверять нового клиента в режиме онлайн одновременно по нескольким направлениям.

Реестр, по-факту, будет являться интегратором «негативных» кредитных историй, так как туда будут внесены те клиенты банковских учреждений, которые имеют серьезную просрочку по погашению займа в одном или нескольких таких учреждениях. Бюро кредитных историй (БКИ) не владеет некоторыми данными, которые имеются у Банка России, а кроме этого, банковские учреждения вынуждены обращаться одновременно в несколько БКИ, что создает определенные неудобства для сотрудников банков и клиентов.

Также в новом реестре будет находиться вся необходимая информация из платежных систем. Предполагается осуществление процесса интеграции с автоматической системой по обработке инцидентов Банка России (ФинЦЕРТ), а также базой дропперов \»Фид-Антифрод\», с помощью которых хакеры осуществляли попытки обналичить полученные незаконным путем денежные средства.

В реестре будет информация о юридических лицах и дропперах, которые имеют задолженности по выплатам займов, занимаются проведением подозрительных транзакций и финансовых операций и избегают уплаты налогов.

Также, благодаря новой базе всех рискованных клиентов будет осуществляться доступ к информации предоставленной Федеральной налоговой службой об организациях не выплачивающих налогов, а соответственно, не занимающихся никакой реальной хозяйственной деятельностью.

Как утверждают сами финансисты, одной из серьезных проблем во время реализации данного проекта может стать не пополнение базы рисковых клиентов, а процесс формирования и совершенствования реабилитационных процедур. Именно по этой причине, они рекомендуют учесть уже имеющийся опыт, который был получен во время работы с «черным списком отказников».