Мошенничество при обмене валюты

Обмен валют – одна из наиболее востребованных операций в финансовой сфере, которую регулярно выполняют как физические лица, так и организации. Обменный курс – важнейший параметр, определяющий спрос на тот или иной обменный пункт. Популярность операции обмена и наличие на рынке большого числа неавторизованных обменных пунктов обуславливают существование различных схем мошенничества в этой сфере.

Возможные варианты обмена

Для конвертации валют используют следующие способы:

  1. Обмен в банковских организациях или специализированных пунктах;
  2. Обмен «из рук в руки» или в неофициальных пунктах;
  3. Сделки, заключаемые с использованием онлайн-площадок (обменники, биржи).

Любой из перечисленных вариантов не исключает наличие рисков для каждого участника обменной операции. Максимальная вероятность потери средств касается транзакций, проводимых в режиме онлайн.

Распространенные мошеннические схемы

Главным «двигателем» для создания и распространения мошеннических схем является стремление любого лица, осуществляющего обмен, провести операцию по наиболее выгодному курсу. На практике часто используют следующие варианты:

  1. Выдача неполной суммы средств на кассе для невнимательных клиентов, которые не производят пересчет полученных купюр.
  2. Отказ в выдаче денег в процессе обмена «из рук в руки».
  3. Выгодный курс для операций на определенную сумму и заниженный для сумм, которые ниже лимитированной. Это происходит из-за предоставления искаженной или недостоверной информации. Например, обменник обещает выгодный курс покупки долларов. Но он касается лишь сумм свыше 1000 USD.
  4. Выдача фальшивых купюр.
  5. Отказ в выполнении транзакции в онлайн-обменнике по какой-либо причине, обусловленной его правилами (которые почти никто не читает).
Стоит прочитать:  Подготовка МФО к кредитованию ООО или ИП

Как предотвратить мошенничество

При конвертации валют нужно руководствоваться следующими правилами:

  1. Выбирать пункты, имеющие разрешение и лицензию на деятельность. Рекомендованное место для обменных операций – любой банк.
  2. До выполнения операции уточнить информацию о курсе, комиссии, необходимой сумме средств для обмена.
  3. Выполнить пересчет купюр перед обменом, удостовериться в отсутствии банкнот в приемном лотке, пересчитать полученные средства и проверить их на подлинность.
  4. При возникновении подозрений в мошенничестве следует обратиться в правоохранительные органы.

Перед выполнением операций по обмену через онлайн-обменники необходимо убедиться в их добросовестности:

  1. Сервис должен иметь уникальный дизайн, а его функциональные элементы – работать корректно.
  2. Проверить используемые доменное имя и хостинг. Если сайт пользуется бесплатными хостинг-услугами, он принадлежит мошенникам.
  3. Проверить актуальность контактных данных, связаться с администрацией.
  4. Использовать сервис (например, WebMoney Advisor).

Поиск подходящего электронного обменника лучше осуществлять на специализированных сайтах-мониторингах. Они собирают всю необходимую актуальную информацию, публикуют достоверные отзывы.